Tijdens het AML & Financial Crime congres 2016 (ACAMS 2016), dat gehouden werd in London, zijn de ontwikkelingen aan de orde gekomen die de komende jaren een belangrijke rol gaan spelen. Organisaties zoals de FBI, OFAC, Europol en ministeries van diverse landen gaven hun visie op criminaliteit en fraude. De komende jaren is er een groeiende aandacht voor compliance binnen bedrijven vanuit meerdere invalshoeken. Criminelen worden ook beter en spelen het kat-en-muisspelletje goed mee.
Panama papers
De panama papers hebben geleid tot meer aandacht voor ‘tax havens’. Ieder bedrijf dat gevestigd is in één van deze landen wordt gezien als verdachte voor het ontwijken van belasting. Er zal meer aandacht komen voor de personen achter een organisatie. Instanties, waaronder banken zullen de uiteindelijke belanghebbende eerder willen vaststellen (Beneficial ownership).
Criminaliteit verandert
Criminelen gebruiken andere methoden om aan geld te komen. De criminelen gebruiken moderne techniek en middelen om mensen op te lichten. Dit zal een groeiende trend zijn in de komende jaren. Zo worden er mensen opgelicht met informatie verkregen vanuit Google Maps en Streetview. Hiermee worden onschuldige bewoners van huizen onder druk gezet, waarbij de criminelen doen alsof ze weten wat er in de voortuin staat of wat de kleur is van de voordeur. Deze confrontatie doet slachtoffers beslissen om geld te betalen aan de criminelen.
Vluchtelingencrisis
De angst en nood van vluchtelingen die naar Europa willen reizen, hebben criminelen ertoe gezet om deze overtocht naar Europa te faciliteren. De vluchtelingen geven hun laatste geld uit aan deze overtocht (€3.000 - €15.000 afhankelijk van het vervoermiddel). De kosten zijn laag en de risico’s voor de criminelen zijn klein, waardoor deze vorm van criminaliteit zeer aantrekkelijk is. Zolang de onrust in de wereld aanhoudt en er vluchtelingen naar Europa willen, blijft dit een probleem. De Europese overheden kunnen helaas nog niet veel tegen deze criminaliteit inbrengen.
Terrorisme financiering
Vergeet dat grote sommen geld nodig zijn voor aanslagen. Recente aanslagen in Parijs en Brussel hebben laten zien dat er ook met een beperkte hoeveelheid geld een aanslag van formaat gepleegd kan worden. Om deze terroristen op te kunnen sporen, dienen opsporingsinstanties en banken hun systemen aan te passen. Terroristen gebruiken ook meer PayPall en Bitcoins. Deze digitale valuta is zeer moeilijk op te sporen. Digitale valuta wordt meer en meer gebruikt, waardoor ook criminelen deze gebruiken.
Knowledge sharing
Delen van informatie tussen overheden en private bedrijven zal toenemen, maar de mate waarin en welke informatie staan nog ter discussie. Als eerste staat het onderwerp van Beneficial Ownership ter discussie, dit is van toegevoegde waarde voor zowel overheidsinstellingen als private ondernemingen. Onderlinge uitwisseling van informatie grenst aan de rechten van privacy. Welke informatie mag een onderneming delen met de overheid en welke niet? Deze kaders zullen nog gezet moeten worden om een goede samenwerking te bewerkstelligen.
Sancties
De sancties vanuit OFAC zullen niet snel afnemen. De controle op deze sancties ligt bij financiële instellingen. Als er sancties wijzigen, is dit direct voelbaar bij de financiële instellingen. OFAC geeft aan dat sancties de komende jaren zorgen voor een aanhoudende druk bij de instellingen om compliant te blijven. Zolang het onrustig blijft in de wereld, is er behoefte aan sancties en blijft de druk voelbaar. Het analyseren van deze sancties zal gedeeltelijk opgevangen worden door algoritmes, maar de interpretatie van de analyses blijft het werk van analisten.
