Het verwijzingsportaal bankgegevens

Een nieuwe manier van het opsporen van criminaliteit

De politie heeft een gemakkelijkere manier gekregen om financiële criminaliteit op te sporen.  Hiermee voldoet de overheid aan de Europese verplichting om het vorderen en verstrekken van gegevens centraal en geautomatiseerd plaats te laten vinden. 

Hoe ging dat voorheen? Als er betaalgegevens opgevraagd moesten worden bij een bank, dan moest een rechercheur een officieel verzoek indienen bij een bank. Dit verzoek werd middels de post verzonden. Vervolgens werd het verzoek door een bankmedewerker geregistreerd en verwerkt. Uiteindelijk kwamen de betaalgegevens bij de politie, die verder kon met de gegevens. Het probleem is wel dat de ontvangen gegevens snel verouderen en het proces traag verloopt. De criminelen zoeken ook steeds vaker meerdere binnen- en buitenlandse banken op om vermogens en betalingen spreiden. Hiervoor is er nu een verwijzingsportaal voor banken in het leven geroepen door het Ministerie van Veiligheid en Justitie. 

Met dit verwijzingsportaal kunnen gemakkelijker gegevens worden opgevraagd bij banken. De manier van opsporing verandert niet, de procedures veranderen niet en de betrokken partijen veranderen niet. Het is een digitale manier van de verzoeken indienen en het verkrijgen van informatie. Het verwijzingsregister zorgt voor meer grip op het voorkomen van fraude en andere vormen van financiële criminaliteit: het opsporen van (criminele) vermogens, het makkelijker kunnen opleggen van (financiële) sancties en het voorkomen van misbruik van toeslagen.