Dat witwassen harder wordt aangepakt, is al eerder naar voren gekomen in het nieuws en op Riskworld. Witwassen kan niet alleen met contant geld maar ook met cryptocurrency. Het wordt tijd voor een nieuwe antiwitwaswet in de cryptosector.
Onzekerheid in cryptosector over nieuwe antiwitwaswet
Eerst was het de bedoeling dat de nieuwe antiwitwaswet in zou gaan op 10 januari. Het betekent dat cryptoaanbieders zich moeten registreren bij De Nederlandsche Bank (DNB). De wet is echter nog niet ingegaan omdat de Eerste Kamer meer tijd nodig heeft om ernaar te kijken. Cryptoaanbieders en alle andere mensen die met crypto te maken hebben zitten nu in onzekerheid.
Wat houdt de nieuwe antiwitwaswet in?
De wet maakt het eenvoudiger om partijen op de cryptomarkt te controleren. Bedrijven die met cryptocurrency werken moeten dan aantonen dat ze zicht hebben op witwassen en terrorismefinanciering. Dit houdt ook in dat bedrijven hun klanten bij moeten houden. Ze moeten namelijk precies weten wie hun klanten zijn en waar per klant de cryptocurrency vandaan komt.
Voor De Nederlandsche Bank zou het een positieve ontwikkeling zijn. Het maakt het namelijk mogelijk om handhavend op te treden. Als er sprake is van een serieuze verdenking kan DNB contact opnemen met het ministerie van Justitie en Veiligheid.
Antiwitwaswet zorgt voor verschuiving in de cryptosector
Het is een negatieve ontwikkeling voor de cryptosector. De wet gaat waarschijnlijk voor wat verschuiving zorgen in de sector. Sterker nog, er vindt al verschuiving plaats. Deribit is het grootste handelsplatform in cryptocurrency. De nieuwe wet die eraan komt heeft ervoor gezorgd dat het bedrijf naar Panama gaat verhuizen. Op die manier is het bedrijf uit het oog van De Nederlandsche Bank.
NOS schrijft dat Luuk Strijers, van Deribit, denkt dat het lastig gaat worden om bij te houden waar de cryptocurrency vandaan komt. Het wordt lastig omdat er dan om salarisstroken gevraagd moet worden.
Bij het openen van een rekening bij een normale bank moeten er persoonlijke gegevens achter worden gelaten. Met de nieuwe wet moet dat ook in de cryptosector. Een cryptobedrijf legt dan een aantal eisen op aan klanten. Deribit is bang om hierdoor marktaandeel te verliezen. Deribit heeft wereldwijd concurrenten. Het gevolg kan zijn dat klanten overstappen naar concurrenten buiten Europa, waar de eisen minder streng zijn.
Is dit een eerlijke wet voor de cryptosector? Laat hieronder een mening achter.
Bron: NOS.nl, NU.nl, (foto) Unsplash
