Trust
Een welbekende in het vak van trust advocatuur is Michel van Eersel. In een kritische bijdrage gaat hij in op de Wet Toezicht op Trustkantoren (Wtt), ook wel de WWFT op steroïden zoals hij het gekscherend noemt.
Ondanks enkele tegenargumenten uit de zaal is Van Eersel stellig over de complexiteit van uitvoering van elementen uit de Wtt, zo gaat hij in op inspanningsverplichting en resultaatverplichting. Kunnen trustkantoren wel met absolute zekerheid bepaalde onderdelen vaststellen conform de wtt?
Nationaal plan Aanpak Witwassen
In een waardevolle bijdragen van Zosha Zuidema van Ministerie van Justitie, wordt er ingegaan op het witwas pakket wat in juli jongsleden is geïntroduceerd.
Dit plan is voortgekomen uit de eigen Nationale Risico Analyse (NRA) die periodiek verplicht is om uit te voeren op nationaal niveau. Vergelijkbaar aan de SIRA (systematische Integriteit Risico Analyse) voor organisaties. De maatregelen die uit de NRA naar voren zijn gekomen zijn in te delen in 3 pijlers:
- Verhogen barrières. Hierbij valt te denken aan meer transparantie in juridische structuren, verbod op contant geld vanaf 3.000 eur voor handelaren en het reguleren van crypto-aanbieders.
- Vergrote poortwachtersfunctie. Denk hierbij aan ontwikkeling van interbancaire gegevensdeling, optimaliseren van publieke private samenwerking (PPS).
- Versterken opsporing.Doorontwikkeling van het bank verwijzingsportaal bankgegevens (ookwel BDRP, Bank Data Retrieval Portal), versterking aanpak ondermijning en aanpak afpakken.
2021 FATA bezoek
Al deze maatregelen moeten er tevens voor zorgen dat het bezoek van de intergouvermentele organisatie FATF (Financial Action Task Force) die gepland staat in 2021 soepel zal verlopen. Het laatste bezoek van de FATF was in 2010 en sindsdien zijn er veel zaken veranderd.
Corporate governance code 2016
In een interessante bijdrage van professor Bob Hoogenboom wordt in gegaan op de principesvan het reguleren van de verhoudingen van besturen, RVC’s en aandeelhouders. Met daarbij zijn frustratie over de term ‘tone at the top’, zoals hij het noemt de meest uitgekauwde term van de afgelopen 25 jaar. Het is tijd voor tone at the top nieuwe stijl waarbij hij aangeeft dat de top meer maatschappelijke verantwoordelijkheid ook moet nemen over thema’s als klimaat en witwassen.
Witwassen en de banken, Chris Buijink, voorzitter NVB
De voorzitter van de Nederlandse Vereniging van Banken had een prima verhaal waar eigenlijk niemand het mee oneens kon zijn. Dit maakte het ook wat minder spannend, want een duidelijk stellingname miste in zijn verhaal.
Wel bracht hij enkele interessante statistieken naar voren die het thema witwassen verdere inkleuring verschaft. Zo blijkt er 16 miljard euro aan zwart geld te circuleren in Nederland, worden er 68.000 ongebruikelijke meldingen gedaan bij het FIU (Financial Intelligence Unit) waarvan er uiteindelijk 15.0000 verdacht lijken te zijn.
Volgens Chris Buijink is de enige stevige oplossing een verdere samenwerking tussen publieke en private organisatie. Waarbij we zeker verder moeten kijken dan de Nederlandse grenzen. Voor de concrete voorbeelden verwees hij onze naar nvb.nl
Geld witwassen met Cryptocurrency
In een dynamische bijdrage verteld Daan Kleiman van Bitonic gepassioneerd over de wereld rondom de crypto’s zoals bitcoins, altcoins en het gebruik van cryptocurrency als element van fraude, witwassen, illegale handel, boiler rooms als ICO scams.
Na een waterval van vaktermen en begrippen is het duidelijk; het is een uitermate interessant en tevens complex verhaal, waar menig bezoek van het congres veel vraagtekens bij heeft. Dat lag niet aan het verhaal van de heer Kleiman zelf, maar meer aan de afstand die de juristen en bankiers hebben van deze nieuwe ontwikkelingen. Misschien is dit wel de grootste blind spot op het gebied van witwassen die er is!
Maar gelukkig is er hoop. De nichemarkt van crypto gerelateerde bedrijven is zich zelf aan het professionaliseren, zo is er de branche Vereniging Bitcoin Bedrijven opgericht, de VBNL. En worden dit type bedrijven steeds vaker betrokken bij verdere wetontwikkelingen, zoals in de 5e en 6e AMLD.
Witwasofficier en historische uiteenzetting
Als een na laatste spreker kwam Cor Kok als witwasofficier van het functioneel parket met prachtige en pasklare voorbeelden uit het vakgebied. Voor vele een pittige materie zo aan het einde van de dag, maar door het pure verhaal een verademing om naar te luisteren.
De dag werd, conform traditie, afgesloten met een gast column, dit keer door Harry Lensink de auteur van het boek Paarlberg.Een gepassioneerd verhaal over een historisch en inmiddels achterhaald onderwerp.
Conclusie
Het thema anti-witwassen en terrorisme financiering blijkt een nog actueler thema te zijn dan de afgelopen jaren met vele ontwikkelingen waarbij Kerckebosch voor de 11e keer een waardevol congres heeft kunnen samenstellen.
