Grote impact met mogelijk grote (persoonlijke) gevolgen.
In de Verenigde Staten is er in de bancaire sector onrust ontstaan door alweer nieuwe additionele wetgeving. Ditmaal vanuit de toezichthouder in de staat van New York.
Waarom een extra wet?
De toezichthouder van de staat New York (Department of Financial Services) vindt dat de financiële instellingen die in deze staat kantoor houden, zich niet goed genoeg aan de regels houden waar het gaat om anti-witwassen en sanctie wetgeving. Daarom zijn banken per april 2017 verplicht om aan te tonen dat ze hun zaakjes goed op orde hebben. Het is in feite een extra stok achter de deur. Dit is van toepassing voor banken die gevestigd zijn in New York, waar ook veel Nederlandse banken een zetel hebben. Banken hebben de screening en filtering veelal centraal ingeregeld, dus vaak in Nederland, waar het hoofdkantoor zit.
Wat is er nieuw?
Nieuw in de regelgeving is dat er voor het eerst sprake moet zijn van technologie om transacties te filteren. Dit was voorheen geen vereiste. De bank moet dit bij een audit kunnen aantonen, middels aan te leveren informatie. De bank dient de wet fysiek te ondertekenen en is (logischerwijs) verplicht zich daaraan te houden. De toezichthouder gaat ingrijpen per april 2018, dat is ook de deadline om de wet te voorzien van een handtekening (bijvoorbeeld door een CEO). Iedere bank dient zijn procedures en systemen te hebben gedocumenteerd om aan te kunnen tonen dat ze er alles aan doet om witwassen en sanctieovertredingen tegen te gaan.
Welke impact heeft deze regelgeving?
De impact op de bank is dat bij het niet naleven van de wet, er een geldboete en celstraf geëist kan worden tegen de persoon die getekend heeft namens de bank. De bank zelf moet ook aan de slag om te laten zien dat alles in kannen en kruiken is. Zijn de systemen up-to-date, is er een back-up plan, zijn de personeelsleden goed opgeleid, kan het snel acteren op veranderingen in de markt? Is een bank altijd voor de volle 100% effectief in het kunnen opsporen van witwassen of sanctieovertredingen? Dat is bijna onmogelijk, wel kan een bank heel dicht in de buurt komen van deze 100%. De gevolgen kunnen zijn dat de bank onder verscherpt toezicht komt te staan en dat er schade ontstaat aan haar reputatie van solide bank. Reputatie is voor een bank zeer belangrijk. Ze zal er veel aan doen om te zorgen dat de reputatie goed blijft.
Bron: Department of Financial Services New York
Download bijlagen
Je moet lid zijn van Riskworld om bijlagen te downloaden. of .
