Risicovolle branche 4: Auto’s

De branche auto’s staat bij financiële instellingen vaak onder een scherp toezicht. In deze branche zitten verkopers van auto’s, verhuurbedrijven en schadeherstellers. Bij deze branche wordt er door financiële instellingen extra aandacht besteed aan mogelijk witwassen. Is dit onterecht of zijn er daadwerkelijk zoveel risico’s verbonden aan deze sector?

Handel van auto’s

Er gaat veel contant geld om in deze branche en dat maakt het aantrekkelijk voor criminelen. Bij de verkoop van voertuigen (auto’s, bestelbusjes, vrachtwagens) komt het nog geregeld voor dat er aan- en verkopen gedaan worden die contant worden verricht. Het is immers niet verboden om een auto in contanten af te rekenen. Dit maakt het wel lastig om te achterhalen of er middels de autobedrijven geen geld wordt witgewassen. Een auto kan worden gekocht met geld, wat verkregen is uit bijvoorbeeld drugshandel. Als de auto later weer verkocht wordt, lijkt het geld ineens wit, want het is verkregen uit een herleidbare bron. Volgens de wetgever is het verplicht om opvallende transacties te melden (bijvoorbeeld een hoog bedrag of met een vreemde verklaring). Bij Bovag aangesloten bedrijven hebben voor zichzelf al strengere eisen, maar het is niet uit te sluiten dat ook deze aangesloten bedrijven witwassen faciliteren. Geld komt binnen bij een onderneming en is daarom in de markt terecht gekomen als wit geld.

Export van auto’s

Bij de export van voertuigen komt geld uit het buitenland of in de vorm van contanten. Ook dit is zeer moeilijk te herleiden. Is dit geld afkomstig van afpersing, terrorismefinanciering of van een hardwerkende man of vrouw. De auto wordt verscheept naar het buitenland en is daarmee ook uit het zicht.