In de serie risicovolle branches zal gekeken worden naar branches die door financiële instellingen onder een vergrootglas worden gehouden. Waarom worden deze branches extra in de gaten gehouden en is dit terecht?
Coffeeshop
Een coffeeshop is de term die gebruikt wordt voor een winkel waar drugs gekocht kunnen worden. Door het beleid van de overheid, om de coffeeshops onder voorwaarden te gedogen, is dit uit de illegaliteit gehaald. AHOJ-criteria geven aan dat een coffeeshop aan strikte voorwaarden dient te voldoen, zoals:
- Geen reclame voeren,
- Geen harddrugs verkopen,
- Geen overlast veroorzaken,
- Geen jongeren toelaten onder de 18
- Een beperkte hoeveelheid in voorraad hebben
- Beperkte hoeveelheden verkopen per persoon
De controle op de vergunning ligt bij de overheid. Bij een vergunningsaanvraag wordt er de Wet BIBOB toegepast, welke een vergunning af kan wijzen als de ondernemer in het verleden strafbare feiten heeft gepleegd.
Cash-intensief
Veel drugs worden in een coffeeshop contant afgerekend. Dit zorgt voor een flinke cashflow. Dit geeft een risico als er niet meer achterhaald kan worden waar dit geld vandaan komt. Is dit afkomstig van illegale handel of van witwaspraktijken? Deze risico’s zijn niet uit te sluiten. Waarom mensen contant betalen, kan meerdere oorzaken hebben. Soms wil de persoon de afrekening niet zien op zijn of haar afschrijvingen op de bankrekening, of er is bijvoorbeeld zwart geld gebruikt.
Ook kan een eigenaar van een coffeeshop de omzet manipuleren, lager of hoger doen uitvallen. Door te doen alsof er omzet is gemaakt, wat niet te achterhalen is, kan er zwart geld worden witgewassen. Wil de ondernemer juist geld buiten het zicht houden, dan is contant geld gemakkelijk apart te zetten en voor een ander doel in te zetten. Witwassen is hierbij een reëel risico, waardoor de financiële instellingen met een kritisch oog naar de onderneming gaan kijken.
Drugstoerisme
Drugs trekken toeristen en dit is duidelijk te zien in de grotere steden. Het is niet verwonderlijk dat er in Amsterdam veel coffeeshops zijn. Officieel is er alleen toegang tot coffeeshops voor ingezetenen in Nederland, maar zolang er geen overlast is, wordt de toegang voor toeristen gedoogd. Uit verschillende onderzoeken van het Amsterdams Toerisme en Congres Bureau (ATCB), blijkt dat er alleen al in Amsterdam tussen de 20-25% van de toeristen een Coffeeshop bezoeken. De gekochte drugs mogen echter niet de grens over, maar dit is vaak wel het geval in de grensstreek. Daar komt ook de discussie met betrekking tot de wietpas in de grensstreken vandaan. Hier zijn de zogenoemde drugsrunners actief. Deze drugsrunners veroorzaken vaak wel overlast door de ingekochte drugs door te verkopen. De overlast van de shops zorgt voor een negatief imago. Een financiële instelling wil het risico om negatief in het nieuws te komen liever niet lopen.
