Toetsing geschiktheid en betrouwbaarheid

Uitgebreid toetsen op geschiktheid en betrouwbaarheid als maatregel voor een integere financiële sector

De betrouwbaarheid en de geschiktheid van medewerkers in de financiële sector is belangrijk. Eigenlijk is het belangrijk is alle sectoren, maar juist het element integriteit is van evident belang in een van de meeste cruciale sectoren. Om de geschiktheid en betrouwbaarheid te kunnen borgen moet de financiële sector aan verschillende eisen voldoen. Dit is een vogelvlucht over deze toetsingen.

Wat zijn de eisen van geschiktheid?

Om te weten of je geschikt bent voor een bepaalde functie moet je eerste weten wat de eisen zijn van deze functie. Een uitgebreid functieprofiel en een competentieprofiel zorgen hiervoor. Vervolgens moet er gekeken worden aan de hand van je CV of er voldoende aansluiting is. Het toetsen van de (originele) diploma’s, certificaten en ook de referenties is een onderdeel hiervan. Bij bepaalde functies kan een eenvoudig of zelfs een uitgebreid assessment noodzakelijk zijn. Voor bestaande medewerkers die onder deze regelgeving vallen, die naar een andere functie gaan, kunnen de beoordelingen ook worden meegenomen. Voor de beleidsbepalers van de organisatie moeten ook geschiktheidsmatrices worden toegepast en wordt er afgesloten met een zogenoemd geschiktheidsoordeel.

Wanneer ben je betrouwbaar?

Betrouwbaarheid is een lastig onderdeel om te toetsen. Ben je met een strafblad onbetrouwbaar? Of zonder stafblad per definitie betrouwbaar? Om tot een oordeel te komen over je betrouwbaarheid kan het volgende worden meegenomen:

Lees meer...

Lees ook:
Huidige situatie rondom Wet DBA, Vbar en WTTA

- Het raadplegen van internet zoals social media;

- Het opvragen van een Verklaring Omtrent Gedrag (VOG);

- De bestaande pre-employment screening (PES);

- Onderzoeken van antecedenten en referenties;

- Een gesprek over betrouwbaarheid en integriteit.

Uiteindelijk moeten deze onderdelen zorgen voor een helder beeld van de persoon. Dit moet zorgen voor het oordeel waarin de persoon betrouwbaar wordt geacht of niet. Voor beleidsbepalers en andere belangrijke posities geeft DNB/AMF het oordeel over de betrouwbaarheid.

Voor wie is het?

Uiteindelijk willen we geen ongeschikte en onbetrouwbare mensen waardoor je dus zou kunnen zeggen dat het voor iedereen van toepassing is. Maar voor een specifieke doelgroep in de financiële sector wordt het vereist vanuit de Wet op het Financieel Toezicht (Wft). In 2012 is het geïntroduceerd voor alle beleidsbepalers, waarbij een strikt regime geldt dat onder andere ook bestaat uit een gesprek met de toezichthouder (DNB/AFM). Pas later kwamen de overige belangrijke leidinggevende personen erbij, die door de DNB het 2^e echelon worden genoemd. Hieronder vallen onder andere leidinggevenden die veel invloed kunnen hebben op het risicoprofiel. Vanaf 2016 vallen de sleutelfiguren zoals riskmanagers, compliance officers en actuarissen hier ook onder.

Hoeveel beleidsbepalers zijn er afgekeurd?

Alleen voor de beleidsbepalers hebben DNB en AFM de cijfers bekend gemaakt. In 2014 heeft DNB totaal 234 personen afgekeurd op hun geschiktheid. Dit is ruim 13% van het totaal aantal beleidsbepalers (2013: 165, 14%). De meeste afkeuringen waren in 2014 zichtbaar bij de betaalinstellingen (38%) en bij de trustkantoren (36%). De AFM heeft in 2014 slechts 5% van de beleidsbepalers afgekeurd.

Heeft het eigenlijk wel nut?

Hetzelfde geldt voor de bankierseed of belofte waarbij de geschiktheid en betrouwbaarheid wel beter te toetsen zijn. Dat het daadwerkelijk nut heeft is moeilijk te bepalen. Een ding is zeker, de zachte thema’s als integriteit en betrouwbaarheid krijgen hierdoor wel veel aandacht in de financiële sector en daarmee worden belangrijke stappen genomen in de goede richting.

Wettelijk kader

Diverse wet- en regelgevingen raken deze vereisten die van toepassing zijn op de financiële sector, waaronder: