Het integriteitsrisico is van toepassing op iedere organisatie. Of het nu een overheidsinstantie is of de groenteboer. Maar juist de financiële sector heeft afgelopen jaren veel reputatieschade opgelopen als gevolg van niet integer handelen. En juist in deze sector is…

De betrouwbaarheid en de geschiktheid van medewerkers in de financiële sector is belangrijk. Eigenlijk is het belangrijk is alle sectoren, maar juist het element integriteit is van evident belang in een van de meeste cruciale sectoren. Om de geschiktheid en…

In 2016 heeft de Autoriteit Financiële Markten (AFM) voor 22 boiler rooms gewaarschuwd. Dit is een verdubbeling ten opzichte van 2015. Boiler rooms worden steeds geraffineerder en ook agressiever in hun pogingen om beleggers te overtuigen met hen in zee…

Eind 2015 is de herziene richtlijn betaaldiensten vastgesteld, de Payment Service Directive 2 ofwel PSD2. Deze richtlijn moet uiterlijk 13 januari 2018 in de nationale rechtstelsels van de EU-lidstaten zijn geïmplementeerd. Maar wat regelt de PSD2? En waar moeten we…

In 1992 stortte een vliegtuig van El Al neer in de Bijlmer. Eigenlijk staat toezicht sindsdien volop in de belangstelling van de politiek en is de druk op toezichthouders enorm toegenomen. Denk aan de paardenvleesaffaire, de bankencrisis en de vuurwerkramp in Enschede.…

Het wetsvoorstel van staatssecretaris Dijkhoff van Veiligheid en Justitie dat de opsporing en vervolging van computercriminaliteit versterkt, is gisteren door de Tweede Kamer aangenomen. Met de wet Computercriminaliteit III komt er geen nieuwe wet, maar worden het Wetboek van Strafrecht…

Er is brede steun in de financiële sector voor het doel en het belang van de toetsingen van bestuurders en commissarissen. Goede toetsing wordt gezien als een belangrijk instrument dat het lerend vermogen van de sector kan verhogen. De commissie…

Risicobewustzijn is een verdieping van de term bewustzijn. Waarvan de term "bewustzijn" is afgeleid van het Duitse Bewusstsein, geïntroduceerd door de filosoof Christian Wolff (1679-1754). Gekoppeld aan bewustzijn is: besef, notie, zich realiseren, weet hebben, doordrongen zijn van en in…

[VRAAG] Wat is prudentieel toezicht? Onder meer de Nederlandsche Bank (DNB) houdt sinds 1 september 2002 prudentieel toezicht. Maar wat is prudentieel toezicht eigenlijk? [ANTWOORD] De Rijksoverheid houdt toezicht op financiële instellingen en het gehele financiële systeem. De Nederlandsche Bank…

Op 22 september 2016 werd in de Arena in Amsterdam het congres over Solvency II gehouden voor risk managers en financials, genaamd Risk Forum voor Verzekeraars. In dit congres werden de have-to-knows afgewisseld met innovatie in het koopgedrag van de…

De vorige keer heb ik de AFM en DNB behandeld. Dit keer wil ik stilstaan bij de Autoriteit Consument en Markt en de Autoriteit Persoonsgegevens. Autoriteit Consument en Markt De Autoriteit Consument en Markt (ACM) is per 1 januari 2013…

Handelen met de opzet een verzekeraar te misleiden, bij de aanvraag van een verzekering door onjuiste voorstelling van de feiten te geven of bij het melden van een schade om een uitkering te krijgen. Een verzekerde claimt bij zijn verzekeraar…