Dramatische sanctie informatie door banken

Banken hebben de plicht toe te zien op de huidige wet- en regelgeving met betrekking tot sancties. Voor veel landen gelden op dit moment sancties, waarbij er bij veel banken intern een onderscheid gemaakt wordt tussen hoog en gemiddeld sanctierisico. Een onderdeel van de dienstverlening van banken is het informeren van klanten over de sanctiemaatregelen inzake de (toekomstige) handel. Hoe komt een ondernemer aan de informatie over waarin er wel gehandeld mag worden en waarin niet? Hoe goed is de bank in het vervullen van deze taak? Onderzoek op de websites van zes Nederlandse (kleine en grote) banken laat zien dat er nog veel stappen te nemen zijn om de informatievoorziening te verbeteren.

Banken zijn niet scheutig met informatie over sancties, zo blijkt uit een klein onderzoek op de websites van banken. Er is gekeken naar het gemak waarop informatie te vinden is, de hoeveelheid informatie en of actuele hoog risico sanctielanden zijn benoemd zoals Iran, Cuba, Syrië, Soedan, Noord-Korea en daarnaast ook Rusland (in verband met de huidige EU sancties).

Hoog risico sanctielanden

Landen die aangemerkt worden als ‘hoog’ risico (Office of Foreign Assets Control, OFAC), worden bij de drie grootste banken (ABN AMRO, ING en Rabobank) wel vernoemd. Twee banken (Rabobank en ABN AMRO) doen het beter, waarbij er een verwijzing gemaakt naar de website van de Rijksoverheid en er wordt ook aangegeven dat er contact opgenomen dient te worden, indien men overweegt zaken te gaan doen met een sanctieland. De Rabobank heeft een Pdf-bestand op de website met een verklaring dat het zeer beperkt zaken wil doen met hoog risico sanctielanden.

Bij de kleinere banken (Knab, Triodos en Van Lanschot) is hier helemaal geen informatie beschikbaar. De ING is de enige bank die verwijst naar een app (NL exporteert), maar deze app geeft niet voor elk land informatie over de sancties die betrekking hebben op dit specifieke land, een gemiste kans.

Rusland (EU sancties)

Geen enkele bank geeft aanvullende informatie over Rusland, terwijl de handel met Rusland gebonden is aan bijzondere eisen vanuit de Europese Unie. Omdat de eisen met betrekking tot Rusland complex zijn, dienen banken deze informatie ook te delen met de klanten.