Waarom?
De identificatie is erop gericht om te voorkomen dat een persoon die kwaad in de zin heeft zich kan verschuilen achter een web van ondernemingen. Door het introduceren van een UBO-register kunnen de instanties met een legitiem belang inzicht krijgen in het web van ondernemingen waar een UBO zich in bevindt. Inzicht wordt hiermee vergroot en voorkomt dat UBO’s zich verschuilen achter dubieuze constructies en hiermee wordt de kans op witwassen en terrorismefinanciering ook verkleind.
Waar wordt het UBO-register ondergebracht?
Uit de 4e AML blijkt dat alle UBO’s de verplichting krijgen om zichzelf te identificeren en te laten registreren in het UBO-register. Naar alle waarschijnlijkheid wordt in de nationale WWFT het UBO-register in Nederland bij de Kamer van Koophandel ondergebracht.
Wie mag het inzien?
Toegang tot het UBO-register hebben onder andere overheidsinstanties en financiële inlichtingeneenheden en personen en organisaties die een ‘legitiem belang’ kunnen aantonen om mogelijke witwaspraktijken en/of financiering van terrorisme aan het licht te brengen.
In de basis zal dit zijn Bureau Financieel Toezicht en FIU-Nederland (de Financial Intelligence Unit Nederland).
En de privacywet (WBP) dan?
Het lijkt erop dat aan de privacyaspecten van de UBO voorbij is gegaan; er zijn weliswaar bepalingen opgenomen rondom verschillende privacyaspecten, maar er lijkt (nog) geen nadere aandacht besteed te zijn aan de wijze waarop deze partijen op een integere wijze om dienen te gaan met de verkregen informatie. Gezien de grote groep die toegang heeft tot het register, is (aanvullende) regelgeving op deze gebieden wel degelijk noodzakelijk.
Dit heeft onder andere ook gevolgen voor de privacy van bijvoorbeeld grootaandeelhouders van familiebedrijven.
UBO en CAHR in één?
Het UBO-register en de Centraal aandeelhoudersregister (CAHR) zijn twee verschillende registers en worden niet verenigd. Daar waar het centraal aandeelhoudersregister slechts beperkt toegankelijk zal zijn, zal het UBO-register toegankelijk zijn voor een ieder met een legitiem belang.
Conclusie
Het UBO-register gaat nog een behoorlijk impact hebben op veel organisaties, maar ook de kamer van koophandel. Daarnaast zijn er nog tal van praktische vraagstukken die bij te vertaling van de 4e AML naar de nieuwe WWFT naar voren komen. Maar dat hij er komt, dat staat vast.
Afkortingen:
4AML | 4e AML | AMLD4 | = Verschillende afkortingen voor dezelfde richtlijn, de Fourth Anti-Money Launding Directive.
WWFT = Wet ter voorkoming van Witwassen en Terrorisme Financiering
PEP = Politically Exposed Person
UBO = Ultimate beneficiary owner of in het Nederlands Uiteindelijk Belanghebbende.
CAHR = Centraal aandeelhoudersregister
WBP = Wet Bescherming Persoonsgegevens, ookwel Privacywet genoemd.
Bron: Consignium BV - Robert van Asch / Foto: Schutterstock
